خدمة PAMM للتداول في الفوركس

تحقيق ربح ليس من الضروري أن يكون عن طريق التداول فقط وإنما أيضًا من تقلبات أسعار العملات. حيث تتيح خدمات فوركس PAMM حتى لمن ليس لديهم خبرة سابقة في التداول الاستفادة من التغيرات في أسعار أصول العملات الأجنبية. من ناحية أخرى، تعتبر  خدمة فوركس PAMM بالنسبة للمتداول المحترف، فرصة لزيادة حجم رأس ماله التجاري.

ما هو حساب PAMM

حساب PAMM (اختصار لعبارة إنجليزية تعني وحدة إدارة التخصيص النسبي المئوي) وهو حساب استثمار خاص متصل بحساب المتداول المنتدب. فكرة عملها بسيطة. يقدم المتداول عرضًا (عرض تعاون بشروط محددة بوضوح)، ويساهم المستثمرينبأموالهم في ذلك الحساب. نتيجة للتداول الذي يقوم به المتداول المنتدب، يتم توزيع الأرباح المحققة بين هؤلاء الأطراف بالنسب المحددة في العرض.

المشاركون الرئيسيون في خدمات PAMM

يوجد ثلاثة أطراف رئيسية تشارك في الاستثمار في خدمات PAMM:

1. المتداول المنتدب. هو عميل وسيط يتمتع بخبرة تداول مثبتة بالإحصائيات.
2. المستثمر. هو الشخص الذي يستثمر أمواله في حساب المتداول المنتدب. أرباح من نتائج إدارة عمل المتداول المنتدب.
3. خدمة PAMM. هو وسيط، على سبيل المثال،NordFX، حيث تتم التسويات التجارية والمالية بين المدير والمستثمر.

وتجدر الإشارة إلى أنه يمكن لمستثمر واحد أن يوزع أمواله على عدة مديرين في وقت واحد، مما يشكل خيارًا ممتازًا لمحفظة الاستثمار، ويمكن لمدير واحد قبول الأموال من عدة مستثمرين في نفس الوقت.

خدمات PAMM من وجهة نظر المدير

يمكن لأي متداول أن يصبح مديرًا، وللقيام بذلك، تحتاج إلى التسجيل مع وسيط، على سبيل المثال، NordFX، وفتح حساب PAMM، وتقديم عرض بعمولة التداول، وتعبئة الحساب ثم بدء التداول.

بشكل عام، لا تختلف أنشطة المدير كثيرًا عن التداول العادي، ولكن هناك استثناء واحد. يتم تسجيل جميع نتائج المتداول وعرضها ليراها الجميع في شكل إحصائيات مفصلة. من الضروري حتى يتمكن المستثمرون من تقييم إمكانات المدير وتحديد مدى ملاءمة استراتيجيات تداول المدير للاستثمار.

في شركة وساطة NordFX، يمكن للمستثمرين تقييم تداول المدير من خلال ما يقرب من 50 معيارًا مختلفًا تسمح لهم بالتنبؤ ليس فقط بالربح المحتمل، ولكن أيضًا بالمخاطر المحتملة.  

يحصل المتداول المنتدب على حصته من الربح بناءً على نتائج عمله. يوزع باقي الربح على جميع المستثمرين بالنسب المحددة في العرض. علاوة على ذلك، يُراقب كل ذلك عن كثب من قبل الوسيط الذي يوفر منصة خدمة PAMM، بحيث لا يضطر المتداول إلى حساب أي شيء يدويًا. لا توجد كذلك مخاطر تضارب مصالح بين المدير والمستثمرين بسبب سوء التقدير.

ما هي الميزة الرئيسية لحساب PAMM من وجهة نظر المدير؟ بدايةً، هذه فرصة لزيادة دخلك بشكل كبير من التداول على سوق الفوركس الدولي. بالإضافة إلى أمواله الخاصة، يعمل المدير بأموال المستثمرين ويحصل على نسبة مئوية من الربح نظير ذلك. وكلما كانت نتائج التداول أفضل، زاد الربح، وزاد عدد المستثمرين الذين يستثمرون أموالهم مع هذا المدير.

أما العيوب، فلا توجد. يقوم المدير بإجراء تداوله المعتاد، ويخاطر بأمواله الخاصة كالمعتاد ولا يتحمل أي مسؤولية إضافية تجاه المستثمرين عن نتائج التداول. في حالة النجاح، يزداد عدد المستثمرين الذين يرغبون في الانضمام إلى المتداول. ومع ذلك، إذا كان المدير يتداول بخسارة، فلن يوجد من هو على استعداد للانضمام إلى حسابه.

حسابات PAMM من وجهة نظر المستثمر

لا ينحصر تحقيق مكاسب مالية في سوق الفوركس الدولي على المتداولين الذين يقومون بالتداول بأنفسهم، ولكنه متاح أيضًا للذين يكونون، لسبب ما، غير قادرين على المشاركة في التداول. على سبيل المثال، عندما لا يمكنك تحقيق مكسب مالي، وليس لديك موهبة، ولا تريد الدراسة، وليس لديك وقت، وغير ذلك. ولكن حتى في هذه الحالات، فإنك لم تفقد كل شيء.

الحقيقة إن فوركس تقدم فرصًا غير محدودة تقريبًا لتحقيق مكتسب مالية. إنها واحدة من أكثر الأسواق سيولة، نظرًا لحجم الأعمال اليومي المقدر بتريليونات الدولارات الأمريكية، وكثير من المتداولين يحرصون على العمل فيها. لا يوجد عرض للأصول الحقيقية هنا، حيث يمكن للمتداول إبرام صفقة بيع بالعديد من الأدوات المالية، حتى بدون امتلاكها.

بالنسبة للمستثمر، فإن سوق الفوركس يمثل فرصة لتحقيق دخل سلبي من خلال استثمار أمواله مع مدراء ناجحين. على الرغم من أن هذا النوع من العمل لا يمكن أن يسمى سلبيًا تمامًا. الحقيقة هي أن المستثمر سوف يتعين عليه أداء قدر معين من العمل التحليلي. لكنه لن يكون مرتبطًا بكيفية التنبؤ بتقلبات السوق في العملات، ولكن بكيفية الاختيار الصحيح للمتداول الذي سيُعهد إليه بإدارة أموال المستثمرين.

ما هي المزايا الرئيسية للاستثمار في PAMM؟

هي كثيرة، منها:

1. الاستثمار في الفوركس من خلال PAMM ملائم للغاية. أنت، كمستثمر، تحتاج فقط إلى اختيار مدير مناسب والاتصال بحسابه.
2. أتمتة كاملة. ليس عليك التعامل مع أي حسابات وتسويات. العملية برمتها مؤتمتة بالكامل على منصة الوسيط.
3. مدارة من الوسيط. مخاطر الغش من جانب المتداول مستبعدة. كل شيء مدار من خلال الخدمة التي توفر خدمات الاستثمار PAMM. على سبيل المثال، لا يستطيع المدير الوصول إلى الأموال الموجودة في حسابات الاستثمار المرتبطة به. ولا يكون لديه أدنى فرصة لسرقة أموال المستثمرين والاختفاء بها في جهة غير معروفة. 
4. يقدّم المستمرون صيغة استثمار مناسبة. يتوفر تاريخ التداول وإحصاءات شاملة متعددة العوامل لجميع المتداولين المنتدبين، مما يسمح لك بتقييم استراتيجيات التداول واتخاذ قرارات مختصة ومرجحة.
5. إمكانية الاستثمار في الفوركس من خلال استخدام PAMM بدون معرفة بهذا السوق. بصفتك مودعًا، لا تحتاج إلى الغوص في تعقيدات التداول. كل هذه المعرفة ضرورية فقط للمدير.
6. إمكانية إنشاء محفظة الاستثمار الخاصة بك. حسابات فوركس PAMM تتيح لك تنويع استثماراتك عن طريق اختيار العديد من المتداولين ذوي أنماط التداول المختلفة ونسب الربح والمخاطرة المتباينة.

اختيار مدير أو كيفية إنشاء محفظتك

الاستثمار من خلال PAMM يمكن أن يكون مربحًا جدًا. ومع ذلك، قد يتطلب الأمر جهدًا في بعض الأوقات من المشاركين في تلك الأنشطة. ذلك أن حسابات فوركس PAMM، بما في ذلك الحسابات الموجودة في وسيطNordF X عبارة عن مجموعة متنوعة من المدراء. ولا يقتصر الأمر على إيجاد أكثر الشروط قبولاً من حيث العرض، حيث إن، وكما نوهنا أعلاه، الاستثمار في سوق الفوركس يتطلب تحليلاً شاملاً لإحصائيات المتداول.

هناك ثلاثة أنواع رئيسية من استراتيجيات التداول التي يستخدمها المدراء: استراتيجية جريئة، واستراتيجية متوازنة، واستراتيجية متحفظة.

عادة ما يكون أداء المدراء الجريء جيدًا من حيث الربح، والذي يمكن أن يصل إلى مئات أو آلاف بالمائة. ولكن، تبعاً لذلك، يكون لديهم مخاطر عالية جدًا وانسحابات كبيرة. من المرجح أن تتعرض تلك الحسابات لخسائر جسيمة أكثر من غيرها ويمكن أن تؤدي إلى خسارة كاملة لرأس المال.

يحقق المدراء المتوازنون مستوى متوسط من الدخل. ولكن في المقابل تكون المخاطر منخفضة نسبيًا.  حسابات فوركس PAMM هذه تعاني من خسائر أقل بكثير من خسائر الاستراتيجية الحادة.

أخيرًا، تظهر الحسابات المتحفظة دخلاً منخفضًا. في نفس الوقت، تشكل الاستثمارات في الفوركس مع هؤلاء المديرين أقل المخاطر. وعادة ما يمارس هؤلاء التجار أنشطتهم التجارية الأطول، وهو ما ينعكس في تاريخ التداولات الخاص بهم في "عرض" خدمة PAMM.

أي خيار يجب أن تختاره؟

المحافظ الكلاسيكية هي المكان الذي نحتاج إلى إنشاء ملف محفظة الاستثمار فيه، فإذا كنت تخطط للاستثمار باستخدام تقنيات PAMM، فلا يختلف الأمر كثيرًا عن شراء الأسهم أو الأدوات الأخرى، حيث تتضمن المحافظ الكلاسيكية عادةً فئات أصول مختلفة، منخفضة وعالية المخاطر.

عند العمل مع وسطاء PAMM، مثل NordFX، تكون مهمتك هي تجميع نفس المحفظة تقريبًا حيث تكون عائدات المخاطر والإمكانات متوازنة. وهذا يعني أنه يمكنك الاستثمار في جميع فئات المدراء المذكورة أعلاه، من أصحاب الاستراتيجية الجريئة إلى أصحاب الاستراتيجية المتحفظة. نتيجة لذلك، ستتمكن من الحصول على مستوى مرتفع إلى حد ما للربح بمخاطر محدودة.

من حيث النسبة المئوية، هناك العديد الخطوط الإرشادية. يعتقد بعض الخبراء أنه من المثالي تخصيص 20% فقط من إجمالي الحساب للحسابات الجريئة، وتقسيم الباقي بين متوازن ومتحفظ. ومع ذلك، هذه النسبة ليست إلزامية. يمكنك تحديد مدى قوة محفظتك وإجراء الحسابات بناءً عليها.

بعض التوصيات لاختيار حسابات PAMM

والآن نعود لمسألة كيفية اختيار الأنسب من  حسابات PAMM للفوركس. هناك عدة معايير مهمة يجب الانتباه إليها:

1. عمر حساب PAMM. هذا المؤشر مهم بشكل خاص للمستثمرين الذين يخططون للاستثمار في استراتيجيات جريئة. وكلما كانت مدة إظهار هؤلاء المدراء لنتائج إيجابية أطول، زادت موثوقيتهم.
2. متوسط العائد الشهري المتوقع. يتكون هذا المؤشر من متوسط الأرباح الشهرية للفترات السابقة. بهذه الطريقة يمكنك معرفة مدى فعالية استراتيجية المتداول وأسلوب التداول الذي يستخدمه.
3. أقصى سحوبات. هذا المؤشر مهم بنفس القدر ويوضح مخاطر المستثمر. كلما ارتفع الحد الأقصى للسحوبات، كان أسلوب المتداول أكثر جرأة، وزاد احتمال خسارة أموالك.

المعايير المهمة للتقييم هي:

1. الرافعة المالية المستخدمة. بطبيعة الحال، كلما زاد العبء على الوديعة، زادت المخاطر.
2. الحد من المخاطر من قبل المتداول المنتدب. إذا شكلت أكثر من 30% من الإيداع، فأمام المدير إما ألا يستخدم أوامر الإيقاف، أو يغيرها أو يحذفها في توقع انعكاس السعر.
3. استخدام أنظمة إدارة الثروات المتنوعة. الأكثر شهرة في هذه الحالة هو مارتينجال، والمذكور في العديد من الكتب والمقالات عن الفوركس. يشير بعض المدراء إلى استخدام هذا النهج في عروضهم. ولكن حتى لو لم يكن الأمر كذلك، إلا أننا نتفهم تطبيق المدير لطريقة مماثلة عن طريق تحميل الإيداع وزيادة الخسائر خلال مدد اتجاهات الإحجام الطويلة في أزواج العملات المتداولة.

عند التخطيط للاستثمار في خدمة PAMM، يجب مراعاة نسبة المخاطرة والعائد. وهذا ينطبق إلى حد كبير على الذين ينظمون بأنفسهم المحافظ الاستثمارية للمدراء. يقول العديد من الخبراء أن الربحية يجب أن تكون دائمًا أعلى من المخاطر بمقدار مرتين إلى ثلاث مرات. إذا كانت الربحية مساوية للمخاطرة، فقد تواجه ذلك الموقف عندما يكون إجمالي أرباحك بعد فترة زمنية معينة مساوياً لـ ... 0.

عند العمل مع خدمات PAMM، من المهم جدًا تحديد شروط الخروج مسبقًا، أي إكمال العمل مع مدير واحد أو مع مدير آخر (مؤقتًا على الأقل). يمكن استخدام معايير مختلفة لهذا الغرض، بما في ذلك:

1. تجاوز الحد الأقصى للسحوبات. ويمثل هذا المؤشر أحد مؤشرات الخطر المهمة التي يجب التركيز عليها. وينص على أن المتداول قد بدأ العمل بقوة أكبر وأن هناك فرص لتلقي خسائر جسيمة.
2. تغيير نظام التداول الخاص بالمدير. لا يمثل ذلك تحديدًا سببًا للانفصال عن المدير. بل هو سبب لتحليل وإعادة تقييم شروط هذا التعاون وحجم الاستثمارات. ربما أصبح نظام تداول المتداول أكثر مرونة وكفاءة مما كان عليه في الإصدار الأصلي. في هذه الحالة، لا يمكن للمدير البقاء في المحفظة فحسب، بل يمكنه أيضًا الحصول على حصة أكبر من الاستثمارات. ومع ذلك، إذا كانت التغييرات تم إجراؤها على النظام غير منطقية، من وجهة نظرك، فقد حان الوقت حينئذٍ للتفكير في إيقاف هذا التعاون.