As ações das maiores empresas do mundo, tais como IBM, JP Morgan Chase, Coca-Cola, Mastercard, McDonalds, Microsoft, Twitter, UBER, eBay, Alibaba, Deutsche Bank e muitas outras ocupam um lugar de destaque na gama de instrumentos comerciais oferecidos pela empresa de corretagem NordFX. Mas, como quaisquer outros ativos financeiros, estes títulos podem não só subir, mas também descer de preço. Assim, tanto os negociantes como os investidores podem tanto ganhar como perder o seu dinheiro com eles.
É claro que todos gostariam de tomar o primeiro caminho. Foi por isso que decidimos falar sobre como Warren Buffett, que ganhou os primeiros $5 na bolsa aos 11 anos de idade, se tornou uma das pessoas mais ricas do mundo com uma fortuna de $96 mil milhões aos 90 anos de idade.
Começar a Viagem
“O Vidente”, “Feiticeiro de Omaha”, “Oráculo de Omaha” - é assim que o lendário investidor é agora chamado. É agora que gere o conglomerado de investimentos Berkshire Hathaway, que inclui mais de 60 empresas. Mas foi em 1941, que Warren, de 11 anos, juntamente com a sua irmã, adquiriu as suas primeiras 3 ações, que venderam assim que o seu preço aumentou ligeiramente. O lucro desta operação foi de $5. Mas as ações continuaram a subir, e se o rapaz não se tivesse apressado a vendê-las, poderia ter ganho 100 vezes mais, ou seja, $500.
Esta foi a primeira lição de alfabetização financeira, da qual haverá muito mais no seu percurso de vida. Quando criança, Warren também ganhou dinheiro ao entregar o Washington Post, vendendo bolas de golfe, e aos 15 anos de idade, juntamente com o seu amigo, comprou uma slot machine em segunda mão por 25 dólares, que instalaram num cabeleireiro local. Ao longo de vários meses, instalaram mais várias máquinas em três barbearias diferentes em Omaha. Já era um negócio sério, que foi vendido por $1 200 no final do ano: muito dinheiro para 1945.
(Um facto interessante: Buffett comprou ações no Washington Post por $11 milhões durante a crise das ações de 1973, o mesmo jornal que distribuía quando era rapaz. Talvez tenham sido as suas memórias de infância que o levaram a fazer este negócio).
Quando se formou na faculdade, Buffett tinha acumulado $9 800 (mais de $100 000 hoje, ajustados à inflação), o que constituiu a base da sua futura fortuna multibilionária.
Tantum Possumus, Quantum Scimus
Tantum possumus, quantum scimus – “Podemos, tanto quanto sabemos” - diz o lema em latim. Warren Buffett provou a veracidade deste ditado pela sua própria experiência. Um dos marcos importantes da sua educação foi os seus estudos na Escola de Negócios da Universidade de Columbia, onde o seu ídolo, Benjamin Graham, ensinou.
Os famosos livros de Graham, “Análise de Títulos” e “Investidor Inteligente”, foram republicados durante muitas décadas. Contudo, o próprio autor foi não só um excelente professor e teórico, mas também um praticante muito bem-sucedido. Graham deu conselhos tão valiosos nas suas palestras que eles substituíram vários anos de trabalho em Wall Street.
Após completar os seus estudos na Universidade de Columbia em 1954, Buffett passou três anos na negociação de títulos, após o que Graham o contratou como analista de investimentos. Buffett ofereceu os seus serviços gratuitamente, percebendo que a experiência que iria ganhar enquanto trabalhava para Graham era inestimável. Contudo, para além da experiência, a futura lenda conseguiu ganhar muito capital. Na altura em que Graham se reformou, Buffett já era um milionário de acordo com os padrões modernos. Voltou de Nova Iorque para Omaha, a sua terra natal, onde abriu a sua própria empresa de investimento.
Passou mais de meio século desde então. Mas mesmo agora, Warren Buffett gasta 80% do seu tempo de trabalho na aquisição de novos conhecimentos - Tantum possumus, quantum scimus.
15 Regras de Investimento por Warren Buffett
Buffett disse não há muito tempo na sua mensagem aos acionistas da Berkshire Hathaway que mesmo um "macaco com dardos" poderia ganhar dinheiro em investimentos e comparou a gestão de um fundo à gestão de um restaurante. Mas pensamos que o bilionário estava a brincar ou apenas a fazer batota. Portanto, daríamos muito mais atenção às regras de investimento que Buffett formulou com base na sua vida e experiência profissional. E isso permitiu que ele se tornasse naquilo que é agora.
Por isso:
1. Os investimentos devem ser a longo prazo. Se não tiver fundos e paciência para deter as suas ações durante 10 anos, não deve detê-los durante 10 minutos.
2. A frequência das transações afeta o retorno da carteira de investimentos devido às comissões.
3. Invista naquilo que conhece bem. Invista apenas naquelas indústrias em que é bem versado, por assim dizer, compreenda a "física" do processo de produção.
4. Compre instrumentos financeiros subavaliados.
5. Ao comprar títulos, deve antes de mais prestar atenção aos fatores fundamentais, e não aos preços de câmbio atuais.
6. Não siga sempre as cotações das ações e não confie em flutuações aleatórias de preços. Com uma seleção competente de ações, os fatores fundamentais terão o seu preço.
7. O processo de investimento precisa de ser treinado.
8. Não sigam cegamente a multidão.
9. Ao comprar ações, deve concentrar-se nos ganhos futuros, e não no desempenho passado. Procure empresas com resultados excecionais enquanto analisa as vantagens competitivas, incluindo patentes únicas, licenças, e muito mais.
10. A sua disponibilidade de fundos não é uma razão para compras espontâneas.
11. Não pode investir fundos emprestados.
12. Livre-se a tempo de investimentos mal sucedidos.
13. O pagamento regular de dividendos sólidos não é de pequena importância na formação de uma carteira de investimentos.
14. O investimento mais valioso é o investimento no seu próprio desenvolvimento. Pouco esforço, perseverança e trabalho árduo são algumas das qualidades mais importantes de um investidor.
15. Assegure-se de que o processo de investimento lhe traz satisfação moral.
5 Diferenças entre a NordFX e as 15 Regras de Warren Buffett
Os leitores atentos dirão que as regras listadas pelo bilionário são adequadas apenas para investidores a longo prazo, e com um capital bastante sólido.
Sim, isto é verdade. Esta é apenas uma das estratégias de um dos investidores mais famosos do mundo. E aqui vale a pena recordar que os clientes NordFX podem não só fazer investimentos a longo prazo, mas também envolver-se em transações ativas (diferença N.º 1). A negociação de CFD em ações das maiores empresas mundiais permite-lhe ganhar dinheiro não só no crescimento destes ativos, mas também na sua queda (diferença N.º 2). E uma alavancagem de 1: 5 permite obter um lucro 5 vezes superior ao que se obteria numa situação normal (diferença N.º 3).
É também importante que a comissão total na conclusão da transação seja de apenas 0,2%. Claro que isto não se sobrepõe à regra n.º 2 de Buffett, mas não afeta assim tanto a rentabilidade das suas operações (diferença n.º 4).
Outra vantagem da corretora NordFX é a capacidade de realizar transações para negociantes com recursos financeiros limitados (diferença N.º 5). O lote mínimo na NordFX é 1 ação. E, por exemplo, se o valor atual da Amazon.com inc. for $3 545, que é uma soma bastante grande, o preço das ações da Ford Motor Company é de $20, e a Hewlett Packard é ainda menos, apenas cerca de $15. Assim, mesmo com apenas $100, um negociante pode aplicar uma variedade de estratégias comerciais e criar todo o tipo de carteiras de investimento que tenham em conta não só o mercado de touros, mas também o mercado de ursos.
Sem dúvida, é bom obter dividendos se a posição "longa" para os comprar for mantida até à data apropriada. E aqui concordamos completamente com a Regra n.º 13 de Warren Buffett. No entanto, os pagamentos de dividendos serão anulados a partir da posição "curta". Por conseguinte, antes de começar a negociar, aconselhamo-lo vivamente a passar tempo a aprender e a estudar os títulos com os quais vai trabalhar. Não se esqueça que Tantum possumus, quantum scimus - "Podemos fazer tudo o que sabemos".
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