Có thể kiếm tiền từ biến động tiền tệ không chỉ bằng cách giao dịch. Dịch vụ Forex PAMM cho phép ngay cả những người không có kinh nghiệm giao dịch trước đó cũng có thể kiếm lợi từ những thay đổi về giá của tài sản ngoại tệ. Mặt khác, đối với một nhà giao dịch chuyên nghiệp, dịch vụ Forex PAMM là cơ hội để tăng quy mô vốn giao dịch của họ.
Tài khoản PAMM là gì
Tài khoản PAMM (từ tiếng Anh PAMM - Percent Allocation Management Module) là một tài khoản đầu tư đặc biệt được kết nối với tài khoản của nhà giao dịch đang quản lý. Bản chất của công việc của nó khá đơn giản. Nhà giao dịch đưa ra lời đề nghị (đề nghị hợp tác với các điều kiện được xác định rõ ràng) và nhà đầu tư đóng góp tiền của họ vào tài khoản đó. Do giao dịch được thực hiện bởi nhà quản lý, lợi nhuận thu được được chia cho các nhà đầu tư theo tỷ lệ quy định trong ưu đãi.
Những người tham gia chính trong các dịch vụ PAMM
Có ba bên chính tham gia đầu tư vào các dịch vụ PAMM:
- Nhà giao dịch quản lý. Đây là khách hàng của nhà môi giới đã có kinh nghiệm giao dịch nhất định, được xác nhận bởi số liệu thống kê trong giao dịch.
- Nhà đầu tư. Một người đầu tư tiền của họ vào tài khoản của một nhà giao dịch quản lý. Lợi nhuận kiếm được từ kết quả quản lý công việc của nhà giao dịch quản lý.
- Dịch vụ PAMM. Đây là một nhà môi giới, ví dụ, NordFX, nơi các giao dịch và thanh toán tài chính giữa người quản lý và nhà đầu tư được thực hiện.
Cần lưu ý rằng một nhà đầu tư có thể đồng thời phân phối tiền của họ cho nhiều người quản lý, tạo thành một danh mục đầu tư tối ưu và một người quản lý có thể nhận tiền từ nhiều nhà đầu tư cùng một lúc.
Dịch vụ PAMM theo quan điểm của nhà quản lý
Bất kỳ nhà giao dịch nào cũng có thể trở thành nhà quản lý giao dịch. Để làm điều này, bạn cần đăng ký với một nhà môi giới, ví dụ: NordFX, mở tài khoản PAMM, tạo một đề nghị đầu tư phản ánh hoa hồng của nhà giao dịch, nạp tiền vào quỹ và bắt đầu giao dịch.
Nhìn chung, các hoạt động của một nhà quản lý không khác nhiều so với giao dịch tiêu chuẩn, nhưng có một ngoại lệ. Tất cả kết quả của nhà giao dịch sẽ được ghi lại và hiển thị cho tất cả mọi người xem dưới dạng thống kê chi tiết. Điều này là cần thiết để các nhà đầu tư có thể đánh giá tiềm năng của người quản lý và quyết định xem các chiến lược giao dịch của người quản lý phù hợp với khoản đầu tư như thế nào.
Trong công ty môi giới NordFX, các nhà đầu tư có thể đánh giá giao dịch của nhà quản lý bằng gần 50 thông số khác nhau cho phép họ dự đoán không chỉ lợi nhuận tiềm năng mà còn cả những rủi ro có thể xảy ra.
Nhà quản lý giao dịch sẽ nhận được phần lợi nhuận của họ dựa trên kết quả công việc mà họ tạo ra. Phần còn lại sẽ được chia cho tất cả các nhà đầu tư theo tỷ lệ quy định trong đề nghị đầu tư. Hơn nữa, tất cả điều này được giám sát chặt chẽ bởi nhà môi giới đã cung cấp nền tảng cho dịch vụ PAMM, do đó, nhà giao dịch không phải tính toán bất cứ thứ gì theo cách thủ công. Không có rủi ro xung đột giữa người quản lý và nhà đầu tư do tính toán sai lầm.
Ưu điểm chính của tài khoản PAMM theo quan điểm của người quản lý là gì? Trước hết, đây là cơ hội để tăng đáng kể thu nhập của bạn từ việc giao dịch trên thị trường Forex quốc tế. Ngoài quỹ riêng của họ, người quản lý sẽ làm việc với tiền của nhà đầu tư và nhận phần trăm lợi nhuận cho việc này. Kết quả giao dịch càng tốt, lợi nhuận càng cao thì nhà đầu tư càng đầu tư nhiều tiền vào nhà quản lý này.
Người quản lý thực hiện giao dịch thông thường của họ, tự chịu rủi ro về quỹ của họ như bình thường và không chịu thêm bất kỳ trách nhiệm nào đối với nhà đầu tư về kết quả giao dịch. Nếu thành công, số lượng nhà đầu tư muốn tham gia cùng nhà giao dịch sẽ ngày càng tăng. Tuy nhiên, nếu người quản lý đang giao dịch thua lỗ, sẽ không có nhà đầu tư nào đầu tư vào tài khoản của họ.
Tài khoản PAMM theo quan điểm của nhà đầu tư
Không chỉ những người tự giao dịch mà cả những người vì lý do nào đó không thể tham gia giao dịch cũng có thể kiếm tiền trên thị trường ngoại hối quốc tế. Ví dụ, bạn không thể kiếm tiền, bạn không có khả năng giao dịch, bạn không muốn học, bạn không có thời gian, vân vân. Nhưng ngay cả trong những trường hợp này, vẫn còn có cách cho bạn để kiếm tiền từ thị trường ngoại hối.
Thực tế là Forex cung cấp các cơ hội kiếm tiền gần như vô hạn. Đây là một trong những thị trường có tính thanh khoản cao nhất, với doanh thu hàng ngày hàng nghìn tỷ đô la Mỹ, và nhiều nhà giao dịch muốn làm việc tại đây. Không có nguồn cung cấp tài sản thực tại thị trường này và một nhà giao dịch có thể kết thúc một giao dịch bán với nhiều công cụ tài chính, ngay cả khi không sở hữu chúng.
Đối với một nhà đầu tư, thị trường Forex là cơ hội để tạo thu nhập thụ động bằng cách đầu tư tiền của họ vào những nhà quản lý thành công. Mặc dù không thể gọi loại công việc này là hoàn toàn thụ động. Thực tế là chủ đầu tư sẽ phải thực hiện một lượng công việc phân tích nhất định. Nhưng nó sẽ không liên quan đến cách dự đoán biến động thị trường bằng tiền tệ, mà là cách chọn đúng một nhà giao dịch sẽ được giao phó quản lý quỹ của nhà đầu tư.
Những lợi thế chính của việc đầu tư vào PAMM là gì?
Chúng tôi liệt kê một số điều sau:
- Đầu tư Forex thông qua PAMM rất tiện lợi. Bạn, với tư cách là nhà đầu tư, chỉ cần chọn một người quản lý phù hợp và kết nối với tài khoản của họ.
- Tự động hóa hoàn toàn. Bạn không phải đối phó với bất kỳ tính toán và dàn xếp nào. Toàn bộ quá trình này hoàn toàn tự động trên nền tảng nhà môi giới.
- Kiểm soát bởi nhà môi giới. Các rủi ro gian lận đối với một phần của nhà giao dịch được loại trừ. Mọi thứ được kiểm soát bởi dịch vụ đầu tư PAMM. Ví dụ: người quản lý không có quyền truy cập vào các khoản tiền có trong các tài khoản đầu tư được kết nối với anh ta. Anh ta hoặc cô ta không có cơ hội nào để đánh cắp tiền của nhà đầu tư và biến mất.
- Các nhà đầu tư được cung cấp một hình thức đầu tư thuận tiện. Lịch sử giao dịch và số liệu thống kê đa yếu tố toàn diện cho tất cả các nhà giao dịch quản lý đều có sẵn, cho phép bạn đánh giá các chiến lược giao dịch của họ và đưa ra các quyết định có thẩm quyền và có trọng lượng.
- Có thể đầu tư vào Forex bằng PAMM nếu không có kiến thức về thị trường này. Là một người đầu tư, bạn không cần phải đi sâu vào các giao dịch phức tạp. Tất cả những kiến thức này chỉ cần thiết cho người quản lý.
- Khả năng tạo danh mục đầu tư của riêng bạn. Tài khoản Forex PAMM giúp bạn có thể đa dạng hóa các khoản đầu tư của mình bằng cách chọn một số nhà giao dịch với các phong cách giao dịch và tỷ lệ lợi nhuận và rủi ro khác nhau.
Chọn người quản lý hay tạo danh mục đầu tư của bạn
Đầu tư thông qua PAMM có thể mang lại lợi nhuận khá cao. Tuy nhiên, có những thời điểm đòi hỏi nỗ lực của những người sẽ tham gia vào các hoạt động đó. Thực tế là các tài khoản Forex PAMM, bao gồm cả những tài khoản tại nhà môi giới NordFX, là có nhiều nhà quản lý. Và sự lựa chọn không chỉ là tìm các điều kiện có thể chấp nhận được trong các đề nghị đầu tư. Như đã đề cập ở trên, đầu tư vào thị trường ngoại hối đòi hỏi phải phân tích kỹ lưỡng các số liệu thống kê của nhà giao dịch.
Có ba loại chiến lược giao dịch chính mà các nhà quản lý sử dụng: tích cực, cân bằng, bảo thủ.
Các nhà quản lý tích cực thường hoạt động tốt về mặt lợi nhuận, có thể đạt hàng trăm hoặc hàng nghìn phần trăm. Tuy nhiên, cùng với đó là rủi ro khá cao và khả năng thụt vốn lớn. Những tài khoản như vậy dễ bị thua lỗ nghiêm trọng hơn những tài khoản khác, thậm chí có thể dẫn đến mất vốn hoàn toàn.
Nhà quản lý cân bằng cho thấy thu nhập trung bình. Nhưng rủi ro cũng tương đối thấp. Các tài khoản Forex PAMM như vậy ít bị lỗ hơn nhiều so với các tài khoản tích cực.
Cuối cùng, các nhà giao dịch thận trọng mang lại lợi nhuận thấp. Đồng thời, đầu tư vào Forex với những người quản lý như vậy có rủi ro thấp nhất. Những nhà giao dịch như vậy thường tiến hành các hoạt động giao dịch của họ lâu nhất, điều này được phản ánh trong lịch sử của họ trên "giới thiệu" của dịch vụ PAMM.
Một nhà đầu tư nên chọn phương án nào?
Đây là lúc chúng ta cần tạo một danh mục đầu tư. Nếu bạn định đầu tư bằng công nghệ PAMM, thì việc đầu tư không khác nhiều so với việc mua cổ phiếu hoặc các công cụ khác. Các danh mục đầu tư cổ điển thường bao gồm các danh mục tài sản khác nhau, cả rủi ro thấp và rủi ro cao.
Khi làm việc với các nhà môi giới PAMM, chẳng hạn như NordFX, nhiệm vụ của bạn là tập hợp các danh mục đầu tư gần giống nhau ở đó rủi ro và lợi nhuận tiềm năng được cân bằng. Có nghĩa là, bạn có thể đầu tư vào tất cả các loại nhà quản lý được mô tả ở trên, từ hung hăng đến bảo thủ. Nhờ đó, bạn sẽ có thể thu được lợi nhuận khá cao mà hạn chế được rủi ro.
Về tỷ lệ phần trăm, có nhiều hướng dẫn. Một số chuyên gia tin rằng sẽ là lý tưởng nếu chỉ phân bổ 20% tổng tài khoản cho các tài khoản tích cực và phân chia phần còn lại giữa cân bằng và thận trọng. Tuy nhiên, tỷ lệ này không phải là bắt buộc. Bạn có thể xác định mức độ tích cực của danh mục đầu tư của mình và tính toán dựa trên đó.
Một số khuyến nghị để chọn tài khoản PAMM
Và bây giờ quay lại câu hỏi làm thế nào để chọn tài khoản Forex PAMM phù hợp nhất. Có một số tiêu chí quan trọng cần chú ý:
- Tuổi của tài khoản PAMM. Chỉ số này đặc biệt quan trọng đối với những nhà đầu tư có kế hoạch đầu tư vào các chiến lược tích cực. Các nhà quản lý như vậy càng lâu càng cho thấy kết quả tích cực, họ càng đáng tin cậy.
- Lợi tức kỳ vọng trung bình hàng tháng. Chỉ tiêu này được tạo thành từ lợi nhuận bình quân hàng tháng của các kỳ trước. Bằng cách này, bạn có thể thấy hiệu quả của chiến lược của nhà giao dịch và phong cách giao dịch mà họ sử dụng.
- Tỉ lệ giảm vốn tối đa. Đây là một chỉ số quan trọng không kém phản ánh rủi ro của nhà đầu tư. Mức giảm vốn tối đa càng cao, phong cách của nhà giao dịch càng hung hãn và khả năng mất tiền của bạn càng cao.
Các tiêu chí quan trọng để đánh giá là:
- Đòn bẩy đã sử dụng. Đương nhiên, càng cao, tỉ lệ tiền kí quỹ càng thấp, rủi ro càng lớn.
- Hạn chế rủi ro bởi nhà quản lý giao dịch. Nếu họ chiếm hơn 30% số tiền ký quỹ, người quản lý sẽ không sử dụng lệnh dừng, hoặc thay đổi hoặc xóa lệnh lỗ với kỳ vọng giá đảo chiều.
- Việc sử dụng các hệ thống quản lý tài sản tích cực khác nhau. Nổi tiếng nhất trong trường hợp này là Martingale, được mô tả trong nhiều sách giáo khoa và bài báo về Forex. Một số nhà quản lý chỉ ra việc sử dụng phương pháp này trong đề nghị đầu tư của họ. Nhưng ngay cả khi không phải như vậy, có thể hiểu rằng người quản lý áp dụng một phương pháp tương tự bằng cách nạp tiền vào và tăng lỗ trong thời gian có xu hướng không thay đổi kéo dài trong các cặp tiền được giao dịch.
Khi dự định đầu tư vào một dịch vụ PAMM, cần phải tính đến tỷ lệ rủi ro và lợi nhuận. Điều này áp dụng ở mức độ lớn hơn đối với những người sẽ soạn danh mục đầu tư của riêng mình cho các nhà quản lý. Nhiều chuyên gia cho rằng, khả năng sinh lời luôn phải gấp 2-3 lần rủi ro. Nếu khả năng sinh lời bằng với rủi ro, bạn có thể gặp phải trường hợp như vậy khi sau một khoảng thời gian nhất định, tổng lợi nhuận của bạn sẽ bằng… 0.
Khi làm việc với các dịch vụ PAMM, điều rất quan trọng là phải thiết lập trước các điều kiện để thoát, nghĩa là hoàn thành công việc với một nhà quản lý giao dịch (ít nhất là tạm thời). Các tiêu chí khác nhau có thể được sử dụng cho việc này, bao gồm:
- Vượt quá mức giảm vốn tối đa. Đây là một trong những chỉ số quan trọng về rủi ro mà bạn nên tập trung vào. Nó nói rằng nhà giao dịch đã bắt đầu làm việc tích cực hơn và có khả năng bị thua lỗ nghiêm trọng.
- Thay đổi hệ thống giao dịch của nhà quản lý. Đây không hẳn là lý do để chia tay với người quản lý. Đúng hơn, đó là lý do để phân tích và đánh giá lại các điều khoản của hợp tác này và khối lượng đầu tư. Có lẽ hệ thống giao dịch của nhà giao dịch đã trở nên linh hoạt và hiệu quả hơn so với phiên bản gốc. Trong trường hợp này, người quản lý không chỉ có thể ở lại danh mục đầu tư mà còn nhận được một phần lớn hơn các khoản đầu tư. Tuy nhiên, theo quan điểm của bạn, nếu không hợp lý, đã có những thay đổi đối với hệ thống, thì đã đến lúc suy nghĩ về việc ngừng hợp tác như vậy.
