दुनिया के सबसे बड़े कॉर्पोरेशंस, जैसे IBM, जेपी मॉर्गन चेज, कोका-कोला, मास्टरकार्ड, मैकडॉनल्ड्स, माइक्रोसॉफ्ट, ट्विटर, ऊबर, ईबे, अलीबाबा, ड्यूश बैंक और कई अन्य के स्टॉक, NordFX ब्रोकरेज कंपनी द्वारा पेश किए गए ट्रेडिंग उपकरणों की श्रृँखला में एक प्रमुख स्थान लेते हैं। लेकिन, किसी भी अन्य वित्तीय परिसंपत्तियों की तरह, ये प्रतिभूतियाँ कीमत में न केवल बढ़ सकती हैं, बल्कि भी गिर सकती हैं। तदनुसार, ट्रेडर्स और निवेशक दोनों उन पर अपना पैसा कमा और खो सकते हैं।
अवश्य, हर कोई पहला रास्ता अपनाना चाहेगा। इसलिए हमने इस बारे में बात करने का निर्णय लिया कि 11 साल की उम्र में स्टॉक एक्सचेंज पर पहले $5 कमाने वाले वॉरेन बफेट, 90 साल की उम्र में $96 बिलियन की संपत्ति के साथ दुनिया के सबसे अमीर लोगों में से एक कैसे बने।
यात्रा का प्रारंभ
"द सीर," "ओमाहा के जादूगर," "ओमाहा के ओरेकल" – यह वही है जो अब दिग्गज निवेशक कहा जाता है। यह अब है कि वह निवेश समूह बर्कशायर हैथवे का प्रबंधन करता है, जो 60 से अधिक कंपनियों को शामिल करता है। लेकिन यह 1941 में था, कि 11-वर्षीय वॉरेन ने अपनी बहन के साथ मिलकर अपने पहले 3 शेयर प्राप्त किए, जिन्हें उन्होंने कीमत में थोड़ी बढ़ोत्तरी होते ही बेच दिया। इस कार्य से लाभ $5 था। लेकिन स्टॉक्स का बढ़ना जारी रहा, और यदि लड़का उन्हें बेचने के लिए शीघ्रता नहीं करता, तो वह 100 गुना अधिक, अर्थात, $500 कमा सकता था।
यह वित्तीय साक्षरता में पहला पाठ था, जिसमें से उनके जीवन पथ पर और भी बहुत कुछ होता। एक बच्चे के रूप में, वॉरेन ने वाशिंगटन पोस्ट को वितरित करने, गोल्फ गेंदों को बेचने से भी पैसा बनाया, और 15 साल की उम्र में, अपने मित्र के साथ, उन्होंने $25 में एक सेकेंड-हैंड स्लॉट मशीन खरीदी, जिसे उन्होंने एक स्थानीय हेयरड्रेसर में स्थापित किया। कई महीनों के दौरान, उन्होंने ओमाहा में तीन अलग-अलग नाई की दुकानों पर कई और मशीनें लगाईं। यह पहले से ही एक गंभीर व्यवसाय था, जिसे वर्ष के अंत में $1,200 में बेचा गया: 1945 के लिए काफी पैसा।
(एक दिलचस्प तथ्य: बफेट ने 1973 स्टॉक संकट के दौरान वाशिंगटन पोस्ट में $11 मिलियन में शेयर खरीदे, वही अखबार जिसे वह बाँट रहे थे जब वह छोटे थे। शायद यह उनकी बचपन की यादें थीं जिन्होंने उन्हें इस सौदे के लिए प्रेरित किया)।
जब तक उन्होंने कॉलेज से स्नातक की उपाधि प्राप्त की, तब तक बफेट ने $9,800 (आज $100,000 से अधिक, मुद्रास्फीति के लिए समायोजित) जमा कर लिए थे, जिसने उनके भावी मल्टी-बिलियन-डॉलर के भाग्य का निर्माण किया।
टैंटम पोसुमस, क्वांटम स्किमस
टैंटम पॉसमस, क्वांटम स्किमस - "हम जितना जानते हैं उतना कर सकते हैं" - लैटिन में आदर्श वाक्य कहता है। वारेन बफेट ने अपने अनुभव से इस कहावत की सत्यता को सिद्ध किया है। उनकी शिक्षा के महत्वपूर्ण मील के पत्थरों में से एक कोलंबिया यूनिवर्सिटी बिजनेस स्कूल में उनकी पढ़ाई थी, जहाँ उनके आदर्श, बेंजामिन ग्राहम, ने पढ़ाया।
ग्राहम की प्रसिद्ध पुस्तकें "सिक्योरिटीज एनालिसिस" और "इंटेलिजेंट इन्वेस्टर" कई दशकों तक पुनर्प्रकाशित की गईं हैं। हालाँकि, स्वयं लेखक न केवल एक उत्कृष्ट शिक्षक और सिद्धांतकार थे, बल्कि एक बहुत ही सफल वक्ता भी थे। ग्राहम ने अपने व्याख्यानों में इतनी मूल्यवान सलाह दी कि उन्होंने वॉल स्ट्रीट पर कई वर्षों के काम को बदल दिया।
1954 में कोलंबिया विश्वविद्यालय में अपनी पढ़ाई पूरी करने के बाद, बफेट ने प्रतिभूतियाँ ट्रेडिंग में तीन साल बिताए, जिसके बाद ग्राहम ने उन्हें एक निवेश विश्लेषक के रूप में नौकरी दी। बफेट ने यह महसूस करते हुए कि ग्राहम के लिए काम करने के दौरान उन्हें जो अनुभव मिलता, वह अमूल्य था, अपनी सेवाएँ मुफ्त में देने की पेशकश की। हालाँकि, अनुभव के अलावा, भविष्य के दिग्गज बहुत अधिक पूँजी कमाने में कामयाब रहे। ग्राहम के सेवानिवृत्त होने तक, बफेट पहले से ही आधुनिक मानकों से मिलियनेयर थे। वह न्यूयॉर्क से अपने मूल ओमाहा लौटते हैं, जहां वह अपनी खुद की निवेश कंपनी खोलते हैं।
तब से आधी सदी से अधिक समय बीत चुका है। लेकिन अब भी, वॉरेन बफेट अपने काम के समय का 80% नया ज्ञान प्राप्त करने में खर्च करते हैं - टैंटम पॉसमस, क्वांटम स्किमस।
वॉरेन बफेट द्वारा 15 निवेश नियम
बफेट ने हाल ही में बर्कशायर हैथवे शेयरधारकों को अपने संदेश में कहा कि "डार्ट्स वाला बंदर" भी निवेश पर पैसा कमा सकता है और एक फंड के प्रबंधन की तुलना एक रेस्तरां चलाने से की। लेकिन हमें लगता है कि बिलियनेयर मजाक कर रहा था या सिर्फ धोखा दे रहा था। इसलिए, हम उन निवेश नियमों पर अधिक ध्यान देंगे जो बफेट ने अपने जीवन और पेशेवर अनुभव के आधार पर तैयार किए थे। और उन्होंने उसे वह बनने दिया जो वह अभी हैं।
इसलिए:
1. निवेश दीर्घकालिक होना चाहिए। यदि आपके पास अपने शेयरों को 10 साल तक रखने के लिए धन और धैर्य नहीं है, तो आपको उन्हें 10 मिनट तक नहीं रखना चाहिए।
2. लेनदेन की आवृत्ति कमीशनों के कारण निवेश पोर्टफोलियो पर रिटर्न को प्रभावित करती है।
3. उसमें निवेश करें जो आप अच्छी तरह जानते हैं। केवल उन उद्योगों में निवेश करें जिनमें आप पारंगत हैं, इसलिए बोलने के लिए, उत्पादन प्रक्रिया की "भौतिकी" समझें।
4. कम कीमत वाले वित्तीय साधन खरीदें।
5. प्रतिभूतियाँ खरीदते समय, आपको सबसे पहले मूलभूत कारकों पर ध्यान देना चाहिए, न कि मौजूदा विनिमय कीमतों पर।
6. हर समय स्टॉक उद्धरणों का पालन न करें और यादृच्छिक मूल्य उतार-चढ़ाव पर भरोसा न करें। शेयरों के एक सक्षम चयन के साथ, मौलिक कारक अपना असर डालेंगे।
7. निवेश प्रक्रिया को प्रशिक्षित किए जाने की आवश्यकता है।
8. आँख बंद करके भीड़ का अनुसरण न करें।
9. शेयर खरीदते समय, आपको भविष्य की कमाई पर ध्यान देना चाहिए, न कि पिछले प्रदर्शन पर। अद्वितीय पेटेंट, लाइसेंस आदि सहित प्रतिस्पर्धी लाभों का विश्लेषण करते हुए उत्कृष्ट परिणामों वाली कंपनियों की तलाश करें।
10. धन की आपकी उपलब्धता त्वरित खरीदारियों का कारण नहीं है।
11. आप उधार ली गई धनराशियों का निवेश नहीं कर सकते हैं।
12. असफल निवेश से समय में छुटकारा पाएँ।
13. निवेश पोर्टफोलियो के निर्माण में ठोस लाभांश का नियमित भुगतान कोई छोटे महत्व का नहीं है।
14. सबसे मूल्यवान निवेश आपके अपने विकास में निवेश है। मितव्ययिता, दृढ़ता और परिश्रम एक निवेशक के कुछ सबसे महत्वपूर्ण गुणों में से हैं।
15. सुनिश्चित करें कि निवेश प्रक्रिया आपके लिए नैतिक संतुष्टि लाती है।
NordFX और वॉरेन बफेट के 15 नियमों के बीच 5 अंतर
चौकस पाठक कहेंगे कि बिलियनेयर द्वारा सूचीबद्ध नियम केवल दीर्घकालिक निवेशकों के लिए, और काफी ठोस पूँजी के साथ उपयुक्त हैं।
हाँ, यह सही है। यह दुनिया के सबसे प्रसिद्ध निवेशकों में से एक की रणनीतियों में से एक है। और यहाँ यह याद करने योग्य है कि NordFX ग्राहक न केवल दीर्घकालिक निवेश कर सकते हैं, बल्कि सक्रिय ट्रेडिंग (अंतर संख्या 1) में भी संलग्न हो सकते हैं। दुनिया के सबसे बड़े कॉर्पोरेशनों के शेयरों में CFD ट्रेडिंग आपको न केवल इन परिसंपत्तियों की वृद्धि पर, बल्कि उनके गिरने पर भी पैसा बनाने की अनुमति देती है (अंतर संख्या 2)। और 1:5 का लेवरेज आपको एक ऐसा लाभ कमाने की अनुमति देता है जो उससे 5 गुना अधिक है जिसे आप सामान्य परिस्थिति में प्राप्त करेंगे (अंतर संख्या 3)।
यह भी महत्वपूर्ण है कि लेन-देन की पूर्णता पर पूरा कमीशन सिर्फ 0.2% है। अवश्य, यह बफेट के नियम संख्या 2 को ओवरराइड नहीं करता है, लेकिन यह वास्तव में आपके संचालनों की लाभप्रदता को उतना प्रभावित नहीं करता है (अंतर संख्या 4)।
NordFX ब्रोकर का एक अन्य लाभ सीमित वित्तीय संसाधनों वाले ट्रेडर्स के लिए लेन-देन करने की क्षमता है (अंतर संख्या 5)। NordFX पर न्यूनतम लॉट 1 शेयर है। और, उदाहरण के लिए, यदि Amazon.com इंक का वर्तमान मूल्य $3545 है, जो काफी बड़ी राशि है, तो फोर्ड मोटर कंपनी का स्टॉक मूल्य $20 है, और ह्यूलेट पैकार्ड और भी कम है, लगभग $15। तो सिर्फ $100 के साथ भी, एक ट्रेडर विभिन्न ट्रेडिंग रणनीतियों को लागू कर सकता है और सभी प्रकार के निवेश पोर्टफोलियो बना सकता है जो न केवल बुल बाजार, बल्कि बियर बाजार को भी ध्यान में रखते हैं।
निस्संदेह, लाभांश प्राप्त करना एक अच्छी बात है यदि उन्हें खरीदने की "लंबी" स्थिति उचित तिथि तक रखी जाती है। और यहाँ हम वॉरेन बफेट के नियम संख्या 13 से पूरी तरह सहमत हैं। हालाँकि, लाभांश भुगतानों को "छोटी" स्थिति से बट्टे खाते में डाल दिया जाएगा। इसलिए, ट्रेडिंग शुरू करने से पहले, हम आपको दृढ़ता से उन प्रतिभूतियों को सीखने और उनका अध्ययन करने में समय व्यतीत करने की सलाह देते हैं जिनके साथ आप काम करने जा रहे हैं। यह मत भूलो कि टैंटम पॉसुमस, क्वांटम स्किमस - "हम जितना जानते हैं उतना कर सकते हैं।"
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