Apa yang perlu anda semak sebelum mendanai akaun dagangan?
Jawapan ringkas: Sebelum mendanai akaun dagangan, sahkan identiti anda, semak mata wang akaun, bandingkan yuran deposit dan masa pemprosesan, pastikan kaedah pembayaran memenuhi keperluan anda, fahami cara pengeluaran berfungsi, dan tentukan berapa banyak wang yang sebenarnya anda mahu depositkan.
Apakah Maksud Mendanai Akaun Dagangan?
Mendanai akaun dagangan bermaksud memindahkan wang anda sendiri kepada broker yang dipercayai supaya sebahagian atau kesemuanya boleh digunakan dalam dagangan langsung.
Ini tidak harus dikelirukan dengan akaun dagangan berpendanaan yang ditawarkan oleh firma dagangan proprietari. Dalam model itu, seorang pedagang biasanya menyelesaikan penilaian sebelum diberi akses kepada modal di bawah peraturan firma tersebut.
Untuk akaun broker runcit biasa, pedagang mendepositkan dana peribadi dan memutuskan berapa banyak modal yang akan diperuntukkan untuk dagangan.
Bergantung pada struktur broker, wang mungkin terlebih dahulu tiba dalam dompet pelanggan atau Kawasan Peribadi sebelum dipindahkan ke akaun dagangan sebenar.
Beberapa istilah adalah penting:
Deposit minimum ialah jumlah terkecil yang diperlukan untuk akaun atau kaedah pendanaan tertentu. Ia tidak memberitahu anda berapa banyak yang patut anda risikokan.
Mata wang akaun ialah mata wang di mana baki akaun dagangan, ekuiti dan margin direkodkan.
Kaedah pembayaran ialah kad bank, pindahan bank, perkhidmatan pembayaran elektronik, pemindahan mata wang kripto atau saluran lain yang digunakan untuk menghantar wang.
Apakah 7 Perkara yang Perlu Disemak Sebelum Anda Deposit?
Semak | Perkara yang perlu disahkan | Mengapa ia penting |
1. Pengesahan | Status pengesahan identiti dan akaun | Pengesahan yang tidak lengkap boleh menyekat fungsi akaun atau melambatkan transaksi kemudian |
2. Jenis akaun | Deposit minimum, model harga, instrumen dan platform dagangan | Akaun yang berbeza boleh mempunyai syarat yang berbeza |
3. Mata wang akaun | Mata wang deposit berbanding mata wang akaun dagangan | Penukaran mata wang boleh mempengaruhi jumlah yang dikreditkan |
4. Kaedah deposit | Yuran, had, ketersediaan dan masa pemprosesan | Syarat pendanaan berbeza antara kaedah pembayaran |
5. Pemilikan pembayaran | Sama ada sumber pembayaran mesti milik pemegang akaun | Pembayaran pihak ketiga mungkin ditolak |
6. Peraturan pengeluaran | Di mana dan bagaimana wang yang didepositkan boleh dikeluarkan kemudian | Kaedah deposit boleh mempengaruhi laluan pengeluaran pada masa hadapan |
7. Peruntukan dagangan | Berapa banyak deposit yang sebenarnya akan diletakkan dalam akaun langsung | Baki yang lebih besar boleh menyokong pendedahan yang lebih tinggi tetapi juga meletakkan lebih banyak modal pada risiko dagangan |
1. Adakah Akaun Dagangan Anda Telah Disahkan?
Pengesahan akaun ialah salah satu perkara pertama yang perlu disemak sebelum memindahkan wang.
Broker lazimnya menggunakan prosedur Kenali Pelanggan Anda (KYC) untuk mengesahkan identiti pelanggan. Ini mungkin melibatkan pengesahan butiran hubungan dan penyediaan dokumen seperti pasport, kad pengenalan, lesen memandu atau bukti alamat.
Pengesahan amat penting kerana mendepositkan wang dan mengeluarkan wang tidak selalunya tertakluk kepada semakan yang sama persis.
Seorang broker mungkin membenarkan beberapa fungsi akaun sebelum proses pengesahan selesai sepenuhnya tetapi memerlukan dokumentasi tambahan sebelum memproses pengeluaran.
Menyiapkan pengesahan yang diperlukan sebelum deposit boleh mengurangkan kemungkinan menemui isu dokumentasi yang belum diselesaikan hanya apabila anda kemudian ingin mengeluarkan dana.
Butiran peribadi yang digunakan untuk akaun dagangan juga harus tepat. Nama dan maklumat pengenalan lain harus sepadan dengan dokumen dan akaun pembayaran yang akan digunakan.
2. Adakah Anda Mendanai Akaun Dagangan yang Betul?
Seorang broker mungkin menawarkan beberapa jenis akaun langsung, dan ia boleh berbeza dengan ketara.
Sebelum mendeposit, sahkan:
- deposit minimum;
- struktur spread dan komisen;
- instrumen yang tersedia;
- platform dagangan;
- syarat leverage dan margin;
- saiz dagangan minimum;
- mata wang akaun.
Deposit minimum wajar diberi perhatian khusus.
Deposit minimum hanyalah jumlah yang diperlukan untuk memenuhi syarat akaun. Ia bukan anggaran tentang berapa banyak wang yang sesuai untuk strategi anda dan ia bukan tahap risiko yang disyorkan.
Contohnya, dua akaun mungkin mempunyai deposit minimum yang berbeza kerana satu menggunakan model harga berasaskan spread standard manakala yang lain menggunakan spread yang lebih ketat bersama komisen.
Oleh itu, akaun yang sesuai harus dipilih sebelum memutuskan berapa banyak wang untuk dipindahkan.
3. Adakah Mata Wang Deposit Sepadan dengan Mata Wang Akaun?
Mata wang deposit dan mata wang akaun dagangan tidak semestinya perkara yang sama.
Katakan sebuah akaun dagangan didenominasikan dalam dolar AS tetapi pedagang membayar daripada akaun yang didenominasikan dalam euro. Di suatu tempat dalam transaksi itu, EUR mesti ditukar kepada USD.
Penukaran itu mungkin dilakukan oleh bank, rangkaian kad, perkhidmatan pembayaran atau pembekal lain. Kadar pertukaran yang terpakai dan sebarang caj penukaran boleh mempengaruhi jumlah yang akhirnya sampai ke akaun.
Sebelum mengesahkan pembayaran, semak:
- mata wang yang diterima oleh kaedah pendanaan;
- mata wang akaun dagangan;
- siapa yang melakukan sebarang penukaran yang diperlukan;
- sama ada yuran penukaran atau markup kadar pertukaran mungkin dikenakan.
Ini menjadi lebih penting apabila deposit yang dimaksudkan hampir dengan minimum yang diperlukan untuk akaun.
Seorang pedagang yang berniat untuk mengkreditkan tepat jumlah minimum mungkin berakhir di bawah jumlah itu jika kos penukaran atau pembayaran ditolak sebelum dana tiba.
4. Yuran, Had dan Masa Pemprosesan Apakah yang Terpakai pada Kaedah Deposit?
Jangan menilai kaedah pembayaran hanya berdasarkan sama ada ia tersedia.
Semak empat pemboleh ubah:
Yuran. Broker, pemproses pembayaran, bank atau rangkaian blockchain mungkin mengenakan kos berkaitan transaksi.
Jumlah minimum dan maksimum. Kaedah pembayaran mungkin mempunyai had transaksi tersendiri yang berasingan daripada minimum yang diperlukan oleh akaun dagangan.
Masa pemprosesan. Sesetengah kaedah boleh dikreditkan dengan cepat, manakala pindahan bank atau kaedah lain mungkin memerlukan masa pemprosesan tambahan.
Ketersediaan. Pilihan pendanaan boleh berbeza mengikut negara dan mata wang.
Deposit mata wang kripto memerlukan satu semakan tambahan: rangkaian blockchain dan butiran pemindahan.
Jika broker menyediakan alamat dompet, rangkaian dan parameter transaksi tertentu, gunakan butiran tersebut dengan tepat. Menghantar aset kripto melalui rangkaian yang salah atau kepada butiran pemindahan yang tidak betul boleh menjadikan pembayaran sukar atau mustahil untuk dipulihkan.
Oleh itu, kaedah pendanaan yang betul tidak semestinya yang paling pantas. Ia ialah kaedah yang mata wang, kos, had dan peraturan pengeluaran kemudian sesuai dengan keperluan pedagang.
5. Adakah Kaedah Pembayaran Itu Milik Anda?
Banyak syarikat kewangan mengehadkan atau melarang pembayaran pihak ketiga.
Pembayaran pihak ketiga berlaku apabila orang yang menghantar wang berbeza daripada orang yang memiliki akaun dagangan.
Contohnya termasuk menggunakan:
- akaun bank orang lain;
- kad pembayaran rakan;
- akaun pembayaran elektronik saudara;
- akaun pembayaran yang didaftarkan di bawah nama yang berbeza.
Sekatan ini merupakan sebahagian daripada pencegahan jenayah kewangan dan prosedur pengesahan transaksi.
Syarat pelanggan semasa NordFX, sebagai contoh, memerlukan pengirim dan penerima dana ialah orang yang sama seperti pelanggan.
Sebelum deposit, semak peraturan pemilikan broker yang tepat dan bukannya menganggap bahawa mana-mana kad, dompet atau akaun bank yang sah boleh digunakan.
Ini amat penting jika anda menjangkakan untuk mengeluarkan dana kemudian melalui saluran pembayaran yang sama.
6. Bagaimana Anda Akan Mengeluarkan Wang Kemudian?
Salah satu peraturan paling berguna apabila mendanai akaun adalah mudah:
Semak prosedur pengeluaran sebelum membuat deposit.
Kaedah pembayaran yang mudah untuk deposit mungkin mewujudkan proses yang berbeza apabila dana dikeluarkan.
Bergantung pada broker dan sistem pembayaran, pengeluaran mungkin perlu:
- kembali melalui kaedah pembayaran asal;
- kembali ke akaun bank atas nama pelanggan;
- dibahagikan antara beberapa kaedah jika beberapa kaedah membiayai akaun;
- melalui pengesahan tambahan;
- menggunakan laluan lain yang dibenarkan jika kaedah pembayaran asal tidak boleh menerima pengeluaran.
Ini bermaksud keputusan deposit dan pengeluaran tidak boleh dianggap secara berasingan.
Jika anda mendanai satu akaun melalui beberapa mata wang atau kaedah pembayaran, rekodkan berapa banyak yang melalui setiap satu. Ini boleh menjadi penting kemudian jika peraturan pengeluaran memerlukan dana dikembalikan secara berkadar.
Deposit yang cepat juga tidak semestinya bermakna pengeluaran yang sama cepat. Penyedia pembayaran, sistem perbankan dan semakan pematuhan yang terlibat boleh berbeza.
7. Berapa Banyak Daripada Deposit Itu Sebenarnya Perlu Digunakan untuk Dagangan?
Semakan terakhir bukan sekadar berapa banyak yang boleh saya deposit?
Ia ialah berapa banyak modal yang saya mahu dedahkan kepada risiko dagangan?
Pembezaan ini penting kerana dagangan CFD boleh melibatkan leverage.
CFD membolehkan pedagang mengambil pendedahan kepada perubahan harga aset asas tanpa memiliki aset asas itu sendiri. Dengan leverage, hanya sebahagian daripada jumlah nilai posisi diperlukan sebagai margin.
Leverage oleh itu meningkatkan pendedahan pasaran berbanding jumlah margin yang digunakan. Ia tidak menghilangkan risiko asas.
Contohnya, mendeposit $1,000 tidak bermakna seorang pedagang harus menyusun posisi sehingga keseluruhan $1,000 diperlukan sebagai margin.
Menjaga margin bebas menyediakan penampan untuk pergerakan harga biasa, kos transaksi dan perubahan dalam ekuiti.
Apabila broker menggunakan dompet pelanggan yang berasingan, terdapat juga perbezaan antara wang yang didepositkan dengan broker dan wang yang dipindahkan ke akaun dagangan langsung.
Di NordFX, deposit yang dibuat melalui Kawasan Peribadi mula-mula muncul dalam Wallets. Dana kemudian boleh dipindahkan daripada Wallets ke akaun dagangan langsung.
Wang yang kekal dalam Wallet tidak digunakan sebagai margin untuk posisi langsung, walaupun ia masih disimpan dalam struktur akaun broker.
Apakah Rupa Semakan Pendanaan Praktikal?
Pertimbangkan seorang pedagang hipotetikal yang merancang untuk mendepositkan bersamaan $500.
Pedagang itu telah memilih akaun dagangan langsung yang didenominasikan dalam USD.
Sebelum membuat pembayaran, pedagang menyemak:
- Proses pengesahan identiti telah diselesaikan.
- Akaun langsung yang dipilih ialah akaun yang benar-benar dimaksudkan untuk dagangan.
- Mata wang pembayaran mungkin perlu ditukar kepada USD.
- Yuran dan masa pemprosesan bagi kaedah deposit yang dipilih adalah boleh diterima.
- Akaun pembayaran didaftarkan atas nama pedagang sendiri.
- Pedagang memahami bagaimana dana yang didepositkan melalui kaedah itu boleh dikeluarkan kemudian.
- Hanya jumlah yang dimaksudkan untuk dagangan langsung dipindahkan daripada dompet pelanggan ke akaun dagangan.
Bagaimana Pendanaan Berfungsi di NordFX?
NordFX ialah broker berbilang aset. MetaTrader 4 dan MetaTrader 5 ialah platform dagangan yang tersedia untuk akaun dagangan NordFX yang serasi.
Proses pendanaan semasa bermula dalam Kawasan Peribadi.
Pelanggan memilih bahagian deposit, memilih kaedah pembayaran dan mata wang yang tersedia, dan mengikut arahan pembayaran.
Wang yang didepositkan mula-mula muncul dalam Wallets.
Pelanggan kemudian boleh memindahkan dana daripada Wallets ke akaun dagangan langsung yang dipilih.
Struktur ini memudahkan perbezaan antara tiga keputusan berasingan:
Berapa banyak wang yang akan saya deposit?
Akaun dagangan manakah yang akan saya gunakan?
Berapa banyak daripada wang yang didepositkan akan saya pindahkan ke akaun dagangan itu?
Ia tidak perlu dianggap sebagai satu keputusan.
Apakah Kesilapan Lazim yang Dilakukan Pedagang Sebelum Mendanai Akaun?
Menganggap deposit minimum sebagai deposit yang disyorkan
Minimum hanya memberitahu jumlah terendah yang diterima untuk akaun. Ia tidak mengatakan apa-apa tentang saiz posisi yang sesuai, strategi atau toleransi risiko.
Mengabaikan penukaran mata wang
Deposit yang dibuat dalam satu mata wang dan dikreditkan ke akaun dalam mata wang lain boleh dipengaruhi oleh kadar penukaran atau caj.
Menggunakan kaedah pembayaran orang lain
Pembayaran pihak ketiga mungkin melanggar peraturan pendanaan broker dan boleh menimbulkan masalah semasa pemprosesan deposit dan pengeluaran.
Menggunakan butiran pemindahan kripto yang salah
Alamat dan rangkaian blockchain mesti diperiksa dengan teliti sebelum menghantar dana. Pemindahan blockchain secara amnya tidak boleh dibalikkan seperti transaksi kad tradisional.
Menganggap keseluruhan baki akaun sebagai modal risiko yang tersedia
Baki yang lebih tinggi boleh menyokong pendedahan leverage yang lebih besar. Itu tidak bermakna keseluruhan baki harus digunakan sebagai margin.
Soalan Lazim
Perlukah saya mengesahkan akaun dagangan saya sebelum mendeposit?
Jika boleh, ya. Menyelesaikan pengesahan yang diperlukan sebelum mendanai membantu memastikan butiran akaun anda betul dan mengurangkan risiko menemui dokumen yang hilang apabila anda kemudian memerlukan fungsi akaun lain atau pengeluaran.
Adakah deposit minimum ialah jumlah yang patut saya deposit?
Tidak. Deposit minimum ialah keperluan akaun. Jumlah yang sesuai untuk didepositkan bergantung pada kewangan peribadi, saiz posisi, strategi dagangan dan jumlah wang yang anda mampu letakkan pada risiko.
Bolehkah saya mendanai akaun dagangan menggunakan kad bank orang lain?
Jangan anggap bahawa anda boleh. Banyak broker mengehadkan pembayaran pihak ketiga dan memerlukan kaedah pembayaran milik pemegang akaun dagangan. Sentiasa semak peraturan pembayaran semasa broker.
Adakah kaedah deposit mempengaruhi cara saya boleh mengeluarkan dana?
Ya, boleh. Sesetengah broker memerlukan dana dikembalikan melalui kaedah pendanaan asal atau ke akaun yang dipegang atas nama pelanggan yang sama. Menggunakan beberapa kaedah deposit juga boleh mempengaruhi cara pengeluaran kemudian diperuntukkan.
Apa yang berlaku jika mata wang deposit saya berbeza daripada mata wang akaun saya?
Penukaran mata wang mungkin diperlukan. Penukaran itu boleh dilakukan oleh bank, penyedia pembayaran atau perantara lain, dan kadar pertukaran atau yuran berkaitan boleh mempengaruhi jumlah yang dikreditkan.
Adakah keseluruhan baki akaun dagangan saya digunakan secara automatik sebagai margin?
Tidak. Margin ialah bahagian ekuiti akaun yang diperlukan untuk mengekalkan posisi berleveraj. Dana yang tidak digunakan sebagai margin membentuk sebahagian daripada margin tersedia atau margin bebas akaun, tertakluk pada untung rugi posisi terbuka dan pelarasan akaun lain.
Kesimpulan
Sebelum mendanai akaun dagangan, asingkan proses itu kepada beberapa keputusan dan jangan anggap deposit sebagai satu transaksi tunggal.
Sahkan pengesahan, jenis akaun, mata wang akaun, yuran dan had pembayaran, keperluan pemilikan, peraturan pengeluaran dan jumlah yang sebenarnya akan diperuntukkan untuk dagangan langsung.
Pembezaan paling penting ialah antara apa yang anda dibenarkan untuk depositkan dan apa yang anda sedia dedahkan kepada risiko dagangan.
Dagangan CFD berleveraj melibatkan risiko kerugian yang ketara. Hanya modal yang boleh terdedah kepada risiko itu tanpa menjejaskan kewajipan kewangan penting harus dipertimbangkan untuk dagangan.
Artikel ini adalah untuk tujuan pendidikan dan tidak merupakan nasihat dagangan atau pelaburan.
Kembali Kembali
