Es posible ganar dinero con las fluctuaciones monetarias no solo mediante el comercio. Los servicios de Forex PAMM permiten que incluso aquellos que no tienen experiencia comercial previa se beneficien de los cambios en los precios de los activos en moneda extranjera. Por otro lado, para un comerciante profesional, el servicio Forex PAMM es una oportunidad para aumentar el tamaño de su capital comercial.
¿Qué es una cuenta PAMM?
La cuenta PAMM (del inglés PAMM - Percent Allocation Management Module) es una cuenta de inversión especial conectada a la cuenta del operador administrador. La esencia de su trabajo es simple. El comerciante hace una oferta (oferta de cooperación con condiciones claramente definidas) y los inversores aportan sus fondos a dicha cuenta. Como resultado de la negociación realizada por el operador administrador, los beneficios obtenidos se distribuyen entre estas partes en la proporción especificada en la oferta.
Participantes clave en los servicios PAMM
Hay tres partes principales involucradas en la inversión en servicios PAMM:
1. El comerciante gestor. Este es un cliente de un corredor que tiene cierta experiencia comercial, confirmada por estadísticas.
2. Inversor. Una persona que invierte sus fondos en la cuenta de un comerciante administrador. Beneficios de los resultados de la gestión del trabajo del comerciante.
3. Servicio PAMM. Este es un corredor, por ejemplo, NordFX, donde se llevan a cabo acuerdos comerciales y financieros entre el administrador y el inversor.
Cabe señalar que un inversor puede distribuir simultáneamente sus fondos entre varios administradores, formando una cartera de inversiones óptima, y un administrador puede aceptar fondos de varios inversores al mismo tiempo.
Servicios PAMM desde el punto de vista de un gestor
Cualquier comerciante puede convertirse en gestor. Para hacer esto, debe registrarse con un corredor, por ejemplo, NordFX, abrir una cuenta PAMM, crear una oferta que refleje la comisión del operador, recargar la cuenta y comenzar a operar.
En general, las actividades de un gerente o gestor no son muy diferentes del comercio estándar, pero hay una excepción. Todos los resultados de los operadores se registrarán y mostrarán para que todos los vean en forma de estadísticas detalladas. Es necesario para que los inversores puedan evaluar el potencial del gestor y decidir qué tan bien las estrategias comerciales del gestor son adecuadas para la inversión.
En la empresa de corretaje NordFX, los inversores pueden evaluar las operaciones de un gestor mediante casi 50 parámetros diferentes que les permiten predecir no solo las ganancias potenciales, sino también los posibles riesgos.
El comerciante administrador recibirá su parte de las ganancias en función de los resultados de su trabajo. El resto se distribuirá entre todos los inversores en la proporción especificada en la oferta. Además, todo esto es observado de cerca por el corredor que proporcionó la plataforma para el servicio PAMM, de modo que el comerciante no tenga que calcular nada manualmente. Tampoco existen riesgos de conflicto entre el gestor y los inversores debido a errores de cálculo.
¿Cuál es la principal ventaja de una cuenta PAMM desde el punto de vista del gerente? En primer lugar, esta es una oportunidad para aumentar significativamente sus ingresos por operar en el mercado Forex internacional. Además de sus propios fondos, el gestor trabajará con el dinero de los inversores y recibirá un porcentaje del beneficio por ello. Cuanto mejores sean los resultados comerciales, mayor será el beneficio, más inversores invertirán sus fondos en este gestor.
En cuanto a los defectos, no hay ninguno. El gestor lleva a cabo sus operaciones habituales, arriesga sus propios fondos como de costumbre y no asume ninguna responsabilidad adicional ante los inversores por los resultados de las operaciones. Si tiene éxito, aumentará el número de inversores que quieran unirse al trader. Sin embargo, si el gerente está operando con pérdidas, no habrá personas dispuestas a unirse a su cuenta.
Cuentas PAMM desde el punto de vista de un inversor
No solo aquellos que comercian por su cuenta, sino también aquellos que, por alguna razón, no pueden participar en el comercio, pueden ganar dinero en el mercado internacional de divisas. Por ejemplo, no puedes ganar dinero, no tienes talento, no quieres estudiar, no tienes tiempo, etc. Pero incluso en estos casos, no todo está perdido.
El hecho es que Forex ofrece oportunidades casi ilimitadas para ganar dinero. Es uno de los mercados más líquidos, con una facturación diaria de billones de dólares estadounidenses, y muchos comerciantes están ansiosos por trabajar en él. Aquí no hay oferta de activos reales y un comerciante puede concluir una transacción de venta con numerosos instrumentos financieros, incluso sin poseerlos.
Para un inversor, el mercado Forex es una oportunidad para generar ingresos pasivos al invertir sus fondos en gestores de éxito. Aunque este tipo de trabajo no se puede llamar completamente pasivo. El caso es que el inversor tendrá que realizar una cierta cantidad de trabajo analítico. Pero estará relacionado no con cómo predecir las fluctuaciones del mercado en las monedas, sino con cómo elegir correctamente un operador al que se le confiará la gestión de los fondos de los inversores.
¿Cuáles son las principales ventajas de invertir en PAMM? Hay muchos de ellos:
1. Invertir en Forex a través de PAMM es muy conveniente. Usted, como inversor, solo necesita elegir un administrador adecuado y conectarse a su cuenta.
2. Automatización total. No tiene que lidiar con cálculos ni liquidaciones. Todo el proceso está completamente automatizado en la plataforma del corredor.
3. Control por parte del corredor. Se excluyen los riesgos de hacer trampa por parte del comerciante. Todo está controlado por el servicio que brinda los servicios de inversión PAMM. Por ejemplo, el administrador no tiene acceso a los fondos que están en las cuentas de inversión conectadas a él. No tiene la menor oportunidad de robar los fondos de los inversores y desaparecer con ellos en una dirección desconocida.
4. Se ofrece a los inversores un formato de inversión conveniente. El historial comercial y las estadísticas multifactoriales integrales para todos los operadores de gestión están disponibles, lo que le permite evaluar sus estrategias comerciales y tomar decisiones competentes y ponderadas.
5. Es posible invertir en Forex utilizando PAMM sin conocimiento de este mercado. Como depositante, no necesita sumergirse en las complejidades del comercio. Todo este conocimiento es necesario solo para el gerente.
6. Posibilidad de crear su propia cartera de inversiones. Las cuentas PAMM de Forex le permiten diversificar sus inversiones eligiendo varios operadores con diferentes estilos comerciales y proporciones de beneficio y riesgo.
Elegir un administrador o cómo crear su cartera
Invertir a través de PAMM puede resultar bastante rentable. Sin embargo, hay momentos que requieren esfuerzo por parte de quienes se van a involucrar en este tipo de actividades. El hecho es que las cuentas PAMM de Forex, incluidas las del bróker NordFX, son una variedad de administradores. Y la elección no se trata solo de encontrar las condiciones más aceptables en términos de oferta. Como se mencionó anteriormente, invertir en el mercado Forex requiere un análisis exhaustivo de las estadísticas del operador.
Hay tres tipos principales de estrategias comerciales que utilizan los gestores: agresivas, equilibradas y conservadoras.
Los gestores agresivos generalmente se desempeñan bien en términos de ganancias, que pueden alcanzar cientos o miles de por ciento. Pero, en consecuencia, tienen riesgos bastante altos y grandes reducciones. Esas cuentas tienen más probabilidades que otras de sufrir pérdidas graves e incluso pueden provocar una pérdida total de capital.
Los gestores equilibrados muestran ingresos medios. Pero los riesgos también son relativamente bajos. Estas cuentas de Forex PAMM sufren pérdidas con mucha menos frecuencia que las agresivas.
Finalmente, las cuentas conservadoras muestran bajos ingresos. Al mismo tiempo, las inversiones en Forex con tales administradores presentan los riesgos más bajos. Dichos comerciantes suelen realizar sus actividades comerciales durante más tiempo, lo que se refleja en su historial en el "escaparate" del servicio PAMM.
¿Qué opción elegir?
Aquí es donde llegamos a la necesidad de crear una cartera de inversiones. Si planea invertir utilizando tecnologías PAMM, las inversiones no son muy diferentes a la compra de acciones u otros instrumentos. Las carteras clásicas suelen incluir diferentes categorías de activos, tanto de bajo como de alto riesgo.
Al trabajar con corredores de PAMM, como NordFX, su tarea es reunir aproximadamente la misma cartera en la que se equilibren los riesgos y los posibles rendimientos. Es decir, puede invertir en todas las categorías de administradores descritas anteriormente, desde agresivas hasta conservadoras. Como resultado, podrá obtener un beneficio bastante alto con riesgos limitados.
En términos de porcentaje, hay muchas pautas. Algunos expertos creen que lo ideal sería destinar solo el 20% del total de la cuenta a cuentas agresivas, y dividir el resto entre equilibradas y conservadoras. Sin embargo, esta relación no es imprescindible. Puede determinar qué tan agresiva será su cartera y hacer cálculos basados en ella.
Algunas recomendaciones para elegir cuentas PAMM
Y ahora volvamos a la cuestión de cómo elegir la cuenta PAMM de Forex más adecuada. Hay varios criterios importantes a los que prestar atención:
1. Antigüedad de la cuenta PAMM. Este indicador es particularmente importante para aquellos inversores que planean invertir en estrategias agresivas. Cuanto más tiempo estos gerentes muestren resultados positivos, más confiables serán.
2. Rentabilidad mensual promedio esperada. Este indicador se compone de las ganancias medias mensuales de períodos anteriores. De esta manera, puede ver qué tan efectiva es la estrategia del comerciante y qué estilo de negociación utiliza.
3. Reducción máxima. Este es un indicador igualmente importante que refleja los riesgos del inversor. Cuanto mayor sea la reducción máxima, más agresivo será el estilo del operador y mayor será la probabilidad de perder sus fondos.
Los criterios importantes para la evaluación son:
1. El apalancamiento utilizado. Naturalmente, cuanto más alto es, mayor es la carga del depósito, mayores son los riesgos.
2. Limitación de riesgos por parte del operador gestor. Si representan más del 30% del depósito, el administrador no usa órdenes de suspensión, o las cambia o elimina con la expectativa de una reversión del precio.
3. El uso de varios sistemas agresivos de gestión de patrimonio. El más famoso en este caso es la Martingala, que se describe en numerosos textos y artículos sobre Forex. Algunos gerentes indican el uso de este enfoque en sus ofertas. Pero incluso si este no es el caso, es posible entender que el administrador aplica un método similar al cargar el depósito y aumentar las pérdidas durante períodos de largas tendencias sin retroceso en los pares de divisas negociados.
Al planificar la inversión en un servicio PAMM, es necesario tener en cuenta la relación riesgo-retorno. Esto se aplica en mayor medida a quienes compondrán sus propias carteras de inversión de administradores. Muchos expertos dicen que la rentabilidad siempre debe ser 2-3 veces mayor que el riesgo. Si la rentabilidad es igual al riesgo, puede enfrentarse a una situación en la que después de un cierto período de tiempo, su beneficio total será igual a ... 0.
Al trabajar con los servicios PAMM, es muy importante establecer de antemano las condiciones de salida, es decir, la finalización del trabajo con uno u otro responsable (al menos temporalmente). Se pueden usar varios criterios para esto, que incluyen:
1. Exceder la reducción máxima. Este es uno de los indicadores de riesgo importantes en los que debe concentrarse. Dice que el comerciante ha comenzado a trabajar de manera aún más agresiva y hay posibilidades de sufrir pérdidas graves.
2. Cambio del sistema de negociación del administrador. Esta no es exactamente una razón para separarse del gerente. Más bien, es una razón para analizar y reevaluar los términos de esta cooperación y el volumen de inversiones. Quizás el sistema comercial del comerciante se ha vuelto más flexible y eficiente que en la versión original. En este caso, el administrador no solo puede permanecer en la cartera, sino también obtener una mayor participación de las inversiones. Sin embargo, si es irracional, desde su punto de vista, se han realizado cambios en el sistema, es hora de pensar en detener dicha cooperación.
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