Las acciones de las corporaciones más grandes del mundo, como IBM, JP Morgan Chase, Coca-Cola, Mastercard, McDonalds, Microsoft, Twitter, UBER, eBay, Alibaba, Deutsche Bank y muchas otras, ocupan un lugar destacado en la gama de instrumentos comerciales ofrecidos por Compañía de corretaje NordFX. Pero, como cualquier otro activo financiero, estos valores no solo pueden subir, sino también bajar de precio. En consecuencia, tanto los comerciantes como los inversores pueden ganar y perder su dinero con ellos.
Por supuesto, a todos les gustaría tomar el primer camino. Es por eso que decidimos hablar sobre cómo Warren Buffett, quien ganó los primeros $ 5 en la bolsa de valores a la edad de 11 años, se convirtió en una de las personas más ricas del mundo con una fortuna de $ 96 mil millones a la edad de 90 años.
Comenzando el viaje
“The Seer”, “Wizard of Omaha”, “Oracle of Omaha”: así se llama ahora el legendario inversor. Es ahora que gestiona el conglomerado de inversiones Berkshire Hathaway, que incluye a más de 60 empresas. Pero fue allá por 1941, cuando Warren, de 11 años, junto con su hermana, adquirieron sus primeras 3 acciones, que vendieron en cuanto su precio subió levemente. La ganancia de esta operación fue de $ 5. Pero las acciones siguieron subiendo, y si el chico no se hubiera apresurado a venderlas, podría haber ganado 100 veces más, es decir, 500 dólares.
Esta fue la primera lección de educación financiera, de las cuales habrá muchas más en el camino de su vida. Cuando era niño, Warren también ganaba dinero entregando el Washington Post, vendiendo pelotas de golf, y a los 15 años, junto con su amigo, compró una máquina tragamonedas de segunda mano por $ 25, que instalaron en una peluquería local. En el transcurso de varios meses, instalaron varias máquinas más en tres peluquerías diferentes en Omaha. Ya era un negocio serio, que se vendió por 1.200 dólares a finales de año: bastante dinero para 1945.
(Un dato interesante: Buffett compró acciones del Washington Post por $ 11 millones durante la crisis bursátil de 1973, el mismo periódico que distribuía cuando era niño. Quizás fueron sus recuerdos de la infancia los que lo llevaron a este acuerdo).
Para cuando se graduó de la universidad, Buffett había acumulado $ 9,800 (más de $ 100,000 hoy, ajustados por inflación), que formaron la base de su futura fortuna multimillonaria.
Tantum Possumus, Quantum Scimus
Tantum possumus, quantum scimus - "Podemos tanto como sabemos" - dice el lema en latín. Warren Buffett ha demostrado la veracidad de este dicho por su propia experiencia. Uno de los hitos importantes de su educación fueron sus estudios en la Escuela de Negocios de la Universidad de Columbia, donde enseñaba su ídolo, Benjamin Graham.
Los famosos libros de Graham "Securities Analysis" e "Intelligent Investor" se han vuelto a publicar durante muchas décadas. Sin embargo, el propio autor no solo fue un excelente maestro y teórico, sino también un practicante muy exitoso. Graham dio un consejo tan valioso en sus conferencias que reemplazaron varios años de trabajo en Wall Street.
Después de completar sus estudios en la Universidad de Columbia en 1954, Buffett pasó tres años en el comercio de valores, después de lo cual Graham lo contrató como analista de inversiones. Buffett ofreció sus servicios de forma gratuita y se dio cuenta de que la experiencia que obtendría mientras trabajaba para Graham era invaluable. Sin embargo, además de la experiencia, la futura leyenda logró ganar mucho capital. Cuando Graham se retiró, Buffett ya era millonario según los estándares modernos. Regresa de Nueva York a su Omaha natal, donde abre su propia empresa de inversiones.
Ha pasado más de medio siglo desde entonces. Pero incluso ahora, Warren Buffett dedica el 80% de su tiempo de trabajo a adquirir nuevos conocimientos: Tantum possumus, quantum scimus.
15 reglas de inversión de Warren Buffett
Buffett dijo no hace mucho tiempo en su mensaje a los accionistas de Berkshire Hathaway que incluso un "mono con dardos" podría ganar dinero con inversiones y comparó la gestión de un fondo con la gestión de un restaurante. Pero creemos que el multimillonario estaba bromeando o simplemente haciendo trampa. Por lo tanto, prestaríamos mucha más atención a las reglas de inversión que Buffett formuló sobre la base de su vida y experiencia profesional. Y eso le permitió convertirse en lo que es ahora.
Entonces:
1. Las inversiones deben ser a largo plazo. Si no tiene los fondos y la paciencia para retener sus acciones durante 10 años, no debe retenerlas durante 10 minutos.
2. La frecuencia de las transacciones afecta el rendimiento de la cartera de inversiones por comisiones.
3. Invierta en lo que sabe a fondo. Invierta solo en aquellas industrias en las que está versado, por así decirlo, comprende la "física" del proceso de producción.
4. Compre instrumentos financieros infravalorados.
5. Al comprar valores, primero debe prestar atención a los factores fundamentales y no a los precios de cambio actuales.
6. No siga las cotizaciones de las acciones todo el tiempo y no confíe en las fluctuaciones de precios aleatorias. Con una selección competente de acciones, los factores fundamentales pasarán factura.
7. Es necesario capacitar el proceso de inversión.
8. No sigas ciegamente a la multitud.
9. Al comprar acciones, debe centrarse en las ganancias futuras y no en el rendimiento pasado. Busque empresas con resultados sobresalientes mientras analiza las ventajas competitivas, incluidas patentes únicas, licencias y más.
10. Su disponibilidad de fondos no es motivo de compras espontáneas.
11. No puede invertir fondos prestados.
12. Deshágase de las inversiones fallidas a tiempo.
13. El pago regular de dividendos sólidos es de no poca importancia en la formación de una cartera de inversiones.
14. La inversión más valiosa es la inversión en su propio desarrollo. El ahorro, la perseverancia y el trabajo duro son algunas de las cualidades más importantes de un inversor.
15. Asegúrese de que el proceso de inversión le brinde satisfacción moral.
5 diferencias entre las 15 reglas de NordFX y Warren Buffett
Los lectores atentos dirán que las reglas enumeradas por el multimillonario son adecuadas solo para inversores a largo plazo y con un capital bastante sólido.
Sí, es cierto. Esta es solo una de las estrategias de uno de los inversores más famosos del mundo. Y aquí vale la pena recordar que los clientes de NordFX no solo pueden realizar inversiones a largo plazo, sino también participar en operaciones activas (diferencia número 1). La negociación de CFD en acciones de las corporaciones más grandes del mundo le permite ganar dinero no solo con el crecimiento de estos activos, sino también con su caída (diferencia No 2). Y un apalancamiento de 1: 5 le permite obtener un beneficio 5 veces superior al que obtendría en una situación normal (diferencia número 3).
También es importante que la comisión total al finalizar la transacción sea solo del 0,2%. Por supuesto, esto no anula la regla número 2 de Buffett, pero realmente no afecta tanto la rentabilidad de sus operaciones (diferencia número 4).
Otra ventaja del broker NordFX es la capacidad de realizar transacciones para traders con recursos financieros limitados (diferencia No 5). El lote mínimo en NordFX es 1 acción. Y, por ejemplo, si el valor actual de Amazon.com inc. es $ 3545, que es una suma bastante grande, el precio de las acciones de Ford Motor Company es de $ 20 y Hewlett Packard es aún menor, aproximadamente $ 15. Entonces, incluso con solo $ 100, un operador puede aplicar una variedad de estrategias comerciales y crear todo tipo de carteras de inversión que tengan en cuenta no solo el mercado alcista, sino también el mercado bajista.
Sin duda, es bueno obtener dividendos si la posición “larga” para comprarlos se mantiene hasta la fecha apropiada. Y aquí estamos completamente de acuerdo con la Regla número 13 de Warren Buffett. Sin embargo, los pagos de dividendos se cancelarán de la posición "corta". Por lo tanto, antes de comenzar a operar, le recomendamos encarecidamente que dedique tiempo a aprender y estudiar los valores con los que va a trabajar. No olvide que Tantum possumus, quantum scimus - "Podemos hacer tanto como sabemos".
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