¿Qué es Forex? Este es un enorme mercado de venta libre donde se intercambian varias monedas. ¡Su facturación supera los 5 billones de dólares al día! (A modo de comparación: la facturación de todos los mercados bursátiles mundiales es "apenas" unos 85 mil millones de dólares, es decir, casi 60 veces menos).
Forex fue creado para la actividad comercial internacional, pero hoy en día no solo hay empresas que realizan ese trabajo, sino también traders privados que han recibido acceso al trading, así como inversores cuyo objetivo principal es beneficiarse de cotizaciones fluctuantes.
En este artículo, veremos la historia del surgimiento y formación del mercado internacional de cambio de divisas, los principales participantes en este mercado, así como los principios del comercio.
¿Es Forex un intercambio o no?
A menudo puede encontrar en Internet las opiniones de los traders que dicen que Forex es un intercambio. De hecho, este no es el caso. Un intercambio es una plataforma separada para el comercio. Forex es un mercado de venta libre, es decir, no existe una plataforma común para las transacciones de cambio de divisas.
En esencia, el mercado Forex es un conjunto de creadores de mercado (bancos) que ofrecen sus servicios a todos los que desean intercambiar ciertas divisas. Algunos bancos se están fusionando en agregadores más grandes para aumentar la liquidez. Posteriormente, todos aquellos que quieran participar en las operaciones se conectan con los creadores de mercado y acceden a su profundidad de mercado (tabla de órdenes de compra y venta de divisas).
Historia del mercado de divisas
El surgimiento del moderno mercado de divisas internacional se lo debemos al 37º presidente de los Estados Unidos, Richard Nixon. Fue él quien abolió el patrón oro y la posibilidad de convertir la moneda estadounidense en oro.
El Acuerdo de Bretton Woods se firmó en 1944, que estableció el estándar del dólar. La moneda estadounidense, a su vez, resultó estar vinculada al oro. Sin embargo, este sistema duró menos de 30 años.
El Acuerdo Smithsonian se firmó en 1971 en respuesta a la crisis económica de la época. De hecho, fue este documento el que provocó la posterior devaluación de la moneda estadounidense. El acuerdo fue firmado por 10 estados en la Institución Smithsonian.
El acuerdo resultó en tres decisiones clave que el presidente estadounidense describió como históricas. En primer lugar, se acordaron los criterios para revisar los tipos de cambio. Esto condujo a la posterior caída del dólar estadounidense. Al mismo tiempo, el valor de otras monedas de países del llamado “Grupo de los Diez” subió frente al dólar.
Otro resultado importante es el establecimiento de un límite para las fluctuaciones del tipo de cambio. Esto permitió excluir temporalmente los tipos de cambio flotantes y su fuerte caída.
Finalmente, Estados Unidos acordó eliminar el recargo del 10% por aranceles extranjeros. Como resultado de este acuerdo, el precio del oro subió a $ 38 la onza, las fluctuaciones del tipo de cambio aumentaron a 2,25% en relación a la par y, finalmente, el valor de muchas monedas cambió.
A pesar de que el Acuerdo Smithsonian jugó un papel importante, fue la Reunión de Kingston de los países miembros del FMI la que sentó las bases para el mercado Forex moderno. Veamos los principales cambios en el sistema monetario mundial:
- Cancelación del canje de dólares por oro. A partir de este momento, ninguna otra moneda está ligada al patrón oro. El oro se ha convertido en un instrumento del mercado de materias primas.
- Los países miembros del FMI han podido elegir su propio régimen cambiario. En total, hay tres tipos principales: una tasa flotante libre, limitada (un corredor para algunas monedas y flotante para otras) y fija.
- Existe un nuevo tipo de medio de pago internacional: DEG (Derechos Especiales de Giro).
- Los países han recibido más oportunidades para llevar a cabo políticas financieras independientes.
Participantes clave del mercado de divisas
Los participantes del mercado Forex incluyen bancos, diversos fondos y organizaciones financieras, corredores, centros de negociación, traders e inversores privados. Echemos un vistazo más de cerca a cada uno de los grupos.
Los bancos centrales se encuentran entre los actores clave en el mercado de divisas. Su tarea principal es mantener la estabilidad del tipo de cambio de la moneda nacional y cumplir ciertos objetivos económicos y financieros.
En las realidades modernas, los Bancos Centrales tienen varios mandatos, entre ellos, por ejemplo, lograr ciertas metas de inflación o del mercado laboral. Los Bancos Centrales logran sus objetivos, entre otras cosas, focalizando (controlando) los niveles de tipo de cambio en el ámbito internacional.
Los bancos centrales pueden influir en el mercado de divisas a través de intervenciones directas, así como a través de cambios en las tasas de interés o influencia verbal (cuando los ejecutivos hacen comentarios en los que pueden señalar una moneda nacional demasiado sobrevaluada o, por el contrario, infravalorada).
Los bancos comerciales son los principales actores del mercado de divisas internacional. La gran mayoría de operaciones pasan por ellos. Son intermediarios entre empresas que se dedican a la actividad económica exterior. Los bancos comerciales también son agregadores y proveedores de liquidez, es decir, creadores de mercado.
También se pueden mencionar aquí varias organizaciones financieras y fondos. Su principal objetivo es aumentar el capital de los clientes y trabajar con activos. El más conocido es Quantum de George Soros. Además, las organizaciones notables incluyen Berkshire Hathaway de Warren Buffett, “Omaha Oracle”. Aunque es poco probable que este último recurra a estrategias de inversión dirigidas a tratar con divisas. Definitivamente utilizan los servicios de Forex para comprar valores en las bolsas de valores locales.
Los distribuidores Forex y brokers son otro grupo de participantes del mercado Forex. Se trata de empresas que prestan servicios a traders e inversores privados. Aquí, los clientes pueden abrir cuentas comerciales, realizar transacciones utilizando una variedad de plataformas de trading, recibir capacitación, trabajar con análisis y mucho más.
¿Cuál es la diferencia entre un broker y un distribuidor de operaciones forex? La clave es que el broker actúa como intermediario entre el trader y el mercado. El centro de operaciones también es un creador de mercado, es decir, actúa él mismo como un mercado para sus clientes.
Sin embargo, en la actualidad casi no existen centros puramente comerciales. Todas las empresas, básicamente, funcionan con un principio mixto. En el caso de los clientes con pequeñas cuentas comerciales y volumen de negocios, actúan como contraparte, y para los grandes traders e inversores, como un broker, es decir, un intermediario que conecta a los traders con proveedores de liquidez como los grandes bancos internacionales.
Los traders y los principios básicos del trabajo en los mercados financieros
Como se mencionó anteriormente, los traders también participan en el mercado Forex. Entre otras cosas, mantienen el nivel de liquidez, lo que es un punto positivo para el comercio de divisas. Estos participantes del mercado realizan sus operaciones comerciales a través de la terminal comercial ofrecida por el corredor.
Antes de comenzar a operar, un trader debe completar algunas actividades preparatorias. En primer lugar, debe aprender cómo abrir una cuenta de trading y dónde hacerlo. Para hacer esto, puede familiarizarse con las condiciones comerciales del bróker NordFX y abrir su cuenta con esta empresa.
El esquema de operaciones de Forex es bastante simple: abre una cuenta de operaciones, descarga la terminal del trader y comienza a realizar operaciones. Sin embargo, para operar en Forex de manera rentable, esto claramente no es suficiente. Necesita adquirir algo de conocimiento, desarrollar su propio sistema comercial, financiar su cuenta de trading y monitorear cuidadosamente sus riesgos. En NordFX, las transferencias a una cuenta de trading se pueden realizar desde tarjetas y cuentas bancarias, así como a través de sistemas de pago electrónico e incluso criptomonedas.
En cuanto a la plataforma comercial, los expertos de NordFX han seleccionado el software más popular de la comunidad profesional: MetaTrader (MT4). Además, dicha plataforma está disponible tanto para soluciones de escritorio (PC y portátiles) como para los sistemas operativos móviles más populares (Android e iOS).
El terminal MetaTrader es una de las soluciones más funcionales del mercado Forex. Ofrece un completo conjunto de herramientas no solo para la apertura de posiciones y el seguimiento de cotizaciones, sino también para el trabajo analítico, utilizando asesores de robots comerciales e incluso probando estrategias.
Además, MetaTrader está escrito en un lenguaje de código abierto, lo que le permite crear sus propios indicadores, scripts y programas algorítmicos (asesores) que operarán por usted en un modo completamente automático.
Para trabajar con éxito en Forex, un operador debe estar familiarizado con los siguientes aspectos:
- Tipos de análisis de mercado.
- Trabajar con herramientas analíticas (gráficos, indicadores, noticias).
- Creación de la propia estrategia y sistema comercial.
- Aprender los conceptos básicos del dinero y la gestión de riesgos.
- La psicología del trading.
La negociación se realiza con dinero real. Pero antes de comenzar, puede probar suerte en una cuenta demo. Se trata de una cuenta de formación especial que permite a un trader no solo estudiar la terminal de operaciones sin ningún riesgo financiero, sino también elaborar sus propias estrategias.
Puede abrir una cuenta demo en la empresa bróker NordFX. Todas las cotizaciones que llegan a la terminal en dicha cuenta de formación son reales. Es decir, podrá probar suerte en condiciones reales de mercado.
Una vez que haya completado su capacitación, debe recargar su cuenta de operaciones y luego puede comenzar a trabajar. Como se señaló anteriormente, las estrategias comerciales son fundamentales. Permiten al comerciante predecir las fluctuaciones futuras de los activos en el mercado Forex.
Estas estrategias pueden ser tanto tomadas como creadas por el propio cliente del broker, si tiene suficiente conocimiento para hacerlo. Las más populares entre los comerciantes son las tácticas comerciales de indicadores, basadas en indicadores de análisis técnico.
Son fáciles de encontrar en el terminal MT4. Pero debe estudiar detenidamente cómo funciona cada indicador antes de usarlo. Hoy en día, se distinguen cuatro grupos principales de tales instrumentos:
- Tendencias.
- Osciladores.
- Indicadores de volumen.
- Indicadores que reflejan la volatilidad y fuerza de la tendencia.
Al trabajar con la plataforma de operaciones MetaTrader, puede usar simultáneamente uno o más indicadores ya integrados y agregar los propios creados por usted u otros operadores.
Algunas recomendaciones para operar en Forex
No es suficiente tener una buena estrategia comercial para operar con éxito. Es muy importante seguir ciertas reglas y recomendaciones que damos a continuación.
Estudie el activo con detenimiento.
Antes de comenzar a trabajar con una moneda en particular, debe estudiarla cuidadosamente. Es importante prestar atención no solo al gráfico, sino también al calendario de publicaciones y eventos económicos importantes. Entre ellos, por ejemplo, reuniones de Bancos Centrales, índices de actividad empresarial, datos del mercado laboral, estadísticas de inflación.
Incluso si no planea participar en el comercio de noticias en el futuro, necesitará saber la hora exacta del comunicado de prensa, ya que estos son períodos de fuertes saltos en las tasas y una mayor volatilidad en los mercados financieros.
Trabaja de forma sistemática.
El mayor problema para muchos traders novatos es que no saben cómo trabajar de forma sistemática. Incluso con una estrategia bastante interesante y rentable detrás de ellos, dichos participantes del mercado, bajo la influencia de las emociones, a menudo se desvían de sus disposiciones principales y abren operaciones al azar, de manera intuitiva. Como resultado, pierden su dinero fácil y rápidamente.
En el comercio, la disciplina es uno de los factores clave. Los comerciantes que no lo tienen no tienen éxito. Aquellos que siguen estrictamente su sistema de comercio tienen muchas más probabilidades de aumentar su depósito.
Controlar las emociones.
Las emociones y el estado psicológico juegan un papel muy importante en el comercio. Necesitas aprender a descartar pensamientos negativos de tu trabajo. El error de la mayoría de los comerciantes es que, después de haber realizado una o varias operaciones sin éxito, comienzan a operar para recuperar. Ocurre al revés: bajo la influencia de la codicia, una persona abre un comercio tras otro en lugar de detenerse a tiempo.
Un comerciante profesional toma decisiones basándose únicamente en la situación en el gráfico, su propio análisis y sistema de negociación. Las emociones están completamente excluidas de su trabajo. Si no puede hacer frente a ellos, es mejor aprovechar las oportunidades de comercio automático o social que el broker NordFX ofrece a sus clientes: este es el uso de asesores de robots en cuentas MT4 y PAMM, y la copia automática de operaciones de operadores experimentados. en el sistema Copy Trading.
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